资金.资金回台议题发酵 台商难题有解

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国泰世华银行 成高资产客户首选

当全球产业与税务环境遽变,对高资产人士而言,已到了重新安排资产的关键时刻。关于资金回台,到底该注意什幺?

「会计师,我知道资金从境外汇回时有所得优惠税率,但如果要传承给下一代,也要算遗赠税吗?」「是的,所以建议各位将资金汇回台湾时,务必确认用途。若是做为家族传承的资金,最好妥善规划、预留税源,避免衍生许多筹措资金、甚至变卖资产等问题!」

境外资金管理的三大挑战

8月下旬,国泰世华银行主办的「境外资金回台讲座」上,听众与讲者互动热烈。国泰世华银行董事长郭明鉴指出,历年来他结识不少台商,「这群人普遍具备浓厚的创业家精神、愿意和一个好的团队长久经营,也积极寻找创新机会;当他们开始面临接班考验,有些经营者倾向交棒给子女,但第二代接手难度很高。」

郭明鉴观察:经营者的退休生活或许充裕无虞,但要安排资产传承的税务规划与分配,以及划分家族企业接班者的权责,「说实在的,不比当年自己创业轻鬆!」

当贸易战与香港反送中示威等重大议题接踵而来,让企业主必须考量「资金放香港、产线放大陆」这个行之有年的调度,是否仍合宜?

再者,开曼群岛等免税天堂实施「经济实质法」后,注册公司必须在当地实际僱用合乎比例的人员,维持纸上公司难度大增;加上各国陆续签署「共同申报準则」(CRS),台湾也将于西元2020年开始与各国进行相关之资讯交流,显示资金来源透明化,已是大势所趋。

整合金融资源,快速回应资产市场变化

行政院民国108年8月15日公布施行的「境外资金汇回管理运用及课税条例」(简称境外资金汇回专法),提供个人和企业,享有税赋优惠的资金回台管道。国泰世华银行早在年初就开始关注,在董事长郭明鉴的领军下,带领专家团队,提供一站式服务。

无论是要準备增加投资、灵活调度全球资产或是规划传承,国泰世华银行齐备的金融服务资源,以及稳健成长的投资思维,长期以来,屡获国内外大奖肯定,深得许多台湾企业主与高资产客户的信任。

郭明鉴表示,资金回台的方式有很多种,先了解客户的需求,再根据国内外税法的制度,以及金融市场的变化,重新分配资产配置。例如境外资金汇回专法「间接投资」的部分,国泰金控集团旗下的国泰创投,有超过300件个案的丰富投资经验,可提供客户投融资时的专业建议;国泰投信旗下的「国泰永续私募股权基金有限合伙」,更是台湾投信业发行私募股权基金(PE Fund)的先驱。

事实上,在大中华及东协两大经贸区,国泰世华银行亦是台资民营银行中目前营运据点最多的。如果台商客户在中、港与东协各国有跨国交易及查询需要,可立即查询企业网路银行「MyB2B」即时提供各项金融服务。

全资产配置专家,专解接班传承难题

高资产客户最关注的:家族传承与接班,也是此次台商资金汇回的重点。在国内财管市场地位领先的国泰世华银行,结合投资研究、理财、税务与信託专家,将完整的「全资产配置计画」提供给客户。

面对诡谲多变的世界局势,唯一不变的,是国泰世华银行以客户为中心,致力提供客户端到端的产品与服务。无论市场出现的是鲸鱼还是鲶鱼,都能快速整合资源,成为客户最坚强的金融伙伴!

国泰资金资产银行客户世华投资传承郭明鉴

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